CentraalBeheer RenteXL portefeuille (Starttijdstip portefeuille: 1 april 2005)
Centraal Beheer introduceerde per 1 april 2005 een nieuw produkt, genaamd RenteXL. En wel onder de aanbeveling: ''Een prima alternatief voor de lage spaarrente en het onzekere beursklimaat, met 3 keiharde garanties.'' Die drie garanties zijn: de eerste twee jaar krijg je 7% rente per jaar; de 6 jaren daarna krijg je maximaal 8% rente per jaar (kan dus ook 0% zijn; lijkt ons geen echt interessante garantie....); en na 8 jaar zeker uw inleg terug.
( Overigens zijn er nog enige andere 'garanties', t.w. bij inleg betaalt u 3% aan kosten, er zijn beheerkosten à 0.69% p.j., en bij tussentijds uitstappen betaalt u maar liefst 5% kosten. Maar dit terzijde. )

Interessant is dat het geld wordt belegd in een portefeuille van 20 'wereldwijd opererende ondernemingen', en dat de samenstelling in die 8 jaar in principe niet gewijzigd zal worden!!

Uit de op Internet te downloaden prospectus hebben we die 20 aandelen opgehaald, en gestopt in een portefeuille. Wat ons interesseert is: doet een portefeuille met die aandelen het beter dan een wereld-index als de MSCI-World.

Wij kennen niet het gewicht van ieder fonds in de CentraalBeheer portefeuille. Daarom hebben we een portefeuille samengesteld met op 1 april 2005 voor ieder fonds een gelijk gewicht. (Onze performance zal dus zeker afwijken van die van de C.B. renteXL-note!)
Voor fondsen in onderstaande tabel is op 1 april 2005 voor een bedrag van euro 892,74 belegd. Door een aankoopbedrag voor de gehele portefeuille gelijk aan de MSCI World(euro) te nemen kan de performance van de portefeuille goed worden vergeleken met de performance van de MSCI-World-index(euro): vergelijk de 'Totale waarde' met de MSCI World(euro).

Overigens zijn er meerdere banken met een soortgelijk produkt op de markt gekomen. Zo introduceerde de Postbank Rentegarant-1 (gevolgd door RG-2 en RG-3), dat ongeveer gelijke voorwaarden kent als RenteXL. Rendement wordt hier bepaald door de (50 aandelen uit de) Dow Jones Global Titans index.
En, last but not least, ook Wijs&Oostveen introduccerde 23 maart 2005 een soortgelijk produkt onder de naam 'Garantie Bonus Notes IV', inderdaad alweer de vierde van W&S (hun eerste GBN dateert van maart 2004). Ook hier is de rente afhankelijk van de aandelen uit de Global Titans Index; de periode is echter in dit geval niet 8 maar 10 jaar.

Op 24 april 2008 is de notering van ABN-Amro gestaakt, de waarde van het fonds is over de overige fondsen verdeeld.

Huidige waarde portefeuille T.o.v. slotkoers T.o.v. aankoop
Aant. Fonds Koers Waarde Koers Winst % Koers Winst %
2.372 Axa(fr) 9,37  22,23 9,26 0,26 1,2 % 20,19 -25,67 -53,6 %
3.537 B.A Tobacco(Gbpe) 3 040,00  134,19 2 991,00 2,16 1,6 % 930,00 93,14 226,9 %
1.161 Carrefour(fr) 14,23  16,52 14,40 -0,20 -1,2 % 41,27 -31,39 -65,5 %
0.138 Citigroup($) 26,64  2,92 27,15 -0,06 -1,9 % 448,30 -46,25 -94,1 %
1.496 Coca-Cola($) 75,53  89,81 74,55 1,17 1,3 % 41,51 40,45 82,0 %
2.163 E.ON ag(de) 15,34  33,18 15,00 0,74 2,3 % 22,13 -14,69 -30,7 %
2.707 GlaxoSmithKline(Gbpe) 1 411,00  47,67 1 391,50 0,66 1,4 % 1 214,00 6,66 16,2 %
2.695 ING 4,83  13,00 4,71 0,31 2,4 % 17,77 -34,89 -72,8 %
2.683 Intel($) 25,66  54,72 25,44 0,47 0,9 % 23,01 5,65 11,5 %
6.860 KPN 7,68  52,70 7,74 -0,40 -0,8 % 6,98 4,82 10,1 %
2.560 Microsoft($) 29,15  59,31 29,11 0,08 0,1 % 24,12 10,24 20,9 %
3.973 Nokia(fi) 2,14  8,50 2,12 0,08 0,9 % 12,05 -39,37 -82,2 %
2.358 Pfizer($) 22,09  41,40 22,09 0,0 % 26,18 -7,67 -15,6 %
2.305 Philips 14,32  33,01 14,46 -0,32 -1,0 % 20,77 -14,87 -31,1 %
0.785 Siemens(de) 67,06  52,64 66,26 0,63 1,2 % 60,97 4,78 10,0 %
1.055 Total(fr) 35,10  37,03 34,50 0,63 1,7 % 45,33 -10,79 -22,6 %
1.652 Toyota(Yn) 3 065,00  50,68 3 065,00 0,0 % 4 020,00 -15,79 -23,8 %
2.778 Unilever 25,38  70,49 25,14 0,65 0,9 % 17,24 22,60 47,2 %
1.314 Volkswagen(de) 119,70  157,29 120,35 -0,85 -0,5 % 36,45 109,39 228,4 %
MSCI World(€) 943,77   952,97 -1,0 % 892,74 5,7 %
Totale waarde 977,30 Winst 6,00 0,67 % Winst 56,35 6,31 %

Klik op fondsnaam voor koershistory.
De winstpercentages zijn berekend per fonds en eventueel voor de hele portefeuille.

You need to upgrade your Flash Player

De blauwe lijn toont de referentie: MSCI World(€)
De rode lijn toont de portefeuille vanaf de begindatum dat deze portefeuille gevolgd wordt.